Створення фінансового плану

Особистий фінансовий план дозволяє розрахувати і провести дорогу від своїх “хочу, маю, потребую” до “можу і отримаю”.

Це документ, який робить зрозумілими і спрямованими усі зусилля людини, які вона прикладає для заробляння і збереження своїх грошей.

Це довгострокова дорожня карта для людини.

Впевненість у майбутньому, визначеність у своїх справжніх цілях і мріях, конкретність у поставлених задачах і покрокова стратегія для їх досягнення – ось основні потреби, які задовольняє ваш складений фінансовий план.

Ми вміємо почути вас, зрозуміти саме ваші бажання і оформити їх в унікальний план, який дасть вам в руки інструменти для формування свого майбутнього.

Не менше.

Це дійсно інструмент для створення свого фінансового життя, який ми пропонуємо.

 

Замовити послугу

 

Кому і коли це потрібно

Фінансовий план потрібен тим людям, які:

-          Хочуть прожити повноцінне, фінансово-забезпечене життя.

-          Шукають способи досягнути власних цілей, досягнути стану фінансової незалежності.

-          Хочуть жити  в добробуті, з таким доходом, який би дозволяв жити у достатку.

-          Не можуть зрозуміти, які варіанти дії ефективніші у складній фінансовій ситуації, такій, як борги, непомірні кредити, вічна нестача грошей.

-          Намагаються позбавитися від страхів чи переживань з приводу будь-яких грошових питань, які виникли в сім’ї.

-          Прагнуть отримати відповіді про способи рішення тих фінансових проблем, які не дають спокою.

-          Хочуть оцінити вигідність потенційних своїх фінансових операцій (наприклад, порахувати, що вигідніше: оренда житла чи купівля).

-          Підрахувати свої витрати по статтях, знайти неефективні трати.

-          Шукають можливості почати заробляти більше.

-          Думають над створенням нових джерел пасивних доходів.

-          Хочуть оцінити точно, скільки потрібно, скільки хочеться і скільки можливо заробляти, зважаючи на свої можливості, ресурси і готовність до змін.

-          Задаються питанням, як зберегти вже зароблені гроші і які свої активи можна використовувати ефективніше.

-          Хочуть нарешті почати рух до своїх життєвих цілей.

Що саме ви отримаєте

Маючи свій персональний фінансовий план ви:

-          Визначите головні цифри у своїх персональних фінансах, які допоможуть вам зрозуміти себе і свої мрії,  позбавитися більшості страхів, які навіяні грошовими проблемами

-          Будете мати сформульовані фінансові цілі, які адекватно відображатимуть справжні ваші потреби і бажання

-          Отримаєте картину сьогоднішнього свого фінансового стану – об’єктивну і чітку

-          Визначите головні задачі на життя і їх вартість

-          Отримаєте підібрані спеціально для вас фінансові інструменти для реалізації своїх цілей

-          Будете мати розрахунок своїх фінансів на такий період, що зможете побачити з великою вірогідністю своє майбутнє життя

-          Отримаєте розрахунок майбутньої пенсії і рекомендації по її збільшенню

-          Отримаєте зручні таблиці для прийняття своїх інвестиційних рішень по збереженню і примноженню ваших заощаджень

-          Визначитеся з розміром необхідних для вас резервного фонду, фондів захисту здоров’я та життя

-          Отримаєте план, який буде легко переглядати і коректувати по проходженні часу, коли зміняться обставини життя чи фінансові цілі

-          Будете мати в руках покрокову інструкцію того, як прожити своє життя в достатку і досягнути фінансової незалежності.

 

Основні етапи, які ми спільно пройдемо

Ми разом з вами оцінимо ваші потреби, бажання, мрії, і зв’яжемо їх з наявними у вас ресурсами і можливостями:

- поговоримо відверто про ваші справжні цілі і мотиви у житті;

- заглянемо у ваше майбутнє, яким ви його бачите і яким воно може бути;

- вияснимо поточний стан ваших фінансів у цифрах і чітких показниках;

- знайдемо проблемні місця, фактори ризиків і страхів, якщо такі існують для вас;

- визначимо  спільно бажаний  ідеальний результат для вас і проміжні контрольні точки для оцінки прогресу;

- розробимо покроковий план досягнення ваших фінансових цілей;

- обговоримо і оцінимо альтернативні шляхи розвитку вашого фінансового життя;

- виділимо пріоритетні задачі в реалізації ваших фінансових цілей, те що треба зробити в першу чергу;

- складемо план-графік ваших фінансових потоків, обов’язкових і постійних платежів;

- визначимо співвідношення і суми, які необхідні для різних фондів захисту і розвитку;

- спільно приступимо до реалізації плану.

 

Замовити послугу

 

Як саме надається послуга (Як почати працювати з нами?)

Технологія нашої спільної роботи поділяється на кілька простих етапів:

1. Ви подаєте заявку на послугу з коротким описом своєї фінансової ситуації. Контакт-менеджер чи консультант залежно від вашого місцеположення узгоджує спосіб контакту чи зустрічі. Робота по вашому питанню можлива в нашому офісі, в іншому обумовленому місці, або через електронні канали (Skype, email, телефон).

 

2. Наступним кроком ви заповнюєте анкету для чіткого формулювання запитань щодо поточного фінансового стану, основних цілей планування. Ви робите це разом з консультантом на зустрічі або ж самостійно та надсилаєте її на email.

На 1-й зустрічі з консультантом ви разом обговорюєте вашу сьогоднішню фінансову ситуацію, визначаєте чітко свої життєві цілі, прояснюєте бажані для вас зміни і результати.

Ви даєте консультанту бачення свого майбутнього, власні орієнтири і цінності, пояснюєте мотиви свого прагнення покращити персональні  фінанси.

Консультант за результатом вашої зустрічі дає короткий аналіз і експертне бачення вашого фінансового становища, перспектив досягнення поставлених цілей.

Ви отримуєте розрахунок основних фінансових показників для своїх доходів, витрат, життєвих ресурсів і капіталу.

Далі консультант самостійно робить детальний аналіз, розрахунки, та розробку пропозицій до плану. Виявляє головні ризики і проблемні зони у ваших грошових задачах. Також обраховує можливі та альтернативні варіанти довгострокової фінансової стратегії із врахуванням ваших побажань.

 

3. Відбувається друга зустріч з консультантом.

Під час 2-ї зустрічі ви отримуєте повну діагностичну викладку по вашій фінансовій ситуації. Консультант дає вам звіт-аналіз по досяжності ваших цілей, можливостях і ризиках для ваших грошових операцій.

Ви разом обговорюєте пропозиції щодо формування бюджету, цільових фондів, своєї інвестиційної стратегії.

Ви погоджуєте запропонований план на довгострокову перспективу, виставляєте пріоритети і робите інші важливі для вас корективи.

За результатами цих коректувань і обговорень консультант допрацьовує розрахунки в способах досягнення ваших фінансових цілей, складає довгостроковий план-графік руху ваших фінансових потоків, формує ваш інвестиційний портфель, оцінює його потенційну доходність.

Проводить також тестування вашої інвестиційної стратегії на масиві статистичних даних з 2000 року та моделює альтернативні зміни у вартості ваших активів.

 

4. На третій зустрічі консультант презентує вам остаточний проект вашого фінансового плану.

Ви уточнюєте незрозумілі положення плану і цифри, отримуєте інструкції для ефективної і простої роботи з цим документом. Визначаєте контрольні точки і проміжні результати для розуміння того, який прогрес в реалізації плану досягнуто з часом.

Ви відзначаєте зміни в пропорціях інвестиційного плану, вашої витратної частини для формування фондів в залежності від свого віку і змін у житті.

Консультант пояснює вам логіку дій в реалізації плану і послідовні кроки по його реалізації. Розказує вам принципи управління бюджетом, грошовими потоками.

Якщо у вас немає зауважень, ви затверджуєте остаточний варіант на поточну дату.

В результаті спільної роботи ви отримуєте покроковий документ, який містить усі необхідні розрахунки і більшість відповідей для реалізації ваших життєвих планів і завдань.

 

Замовити послугу

 

Які є альтернативні варіанти

Планування свого життя – це та задача, про яку, без сумніву, кожна людина у світі багато думає і мріє. На жаль, існує малий відсоток тих, хто справді проводить детальний аналіз свого життя, планує своє майбутнє, планує досягнення цілей і приймає довгострокові рішення.

Крім важливості правильно заданих запитань і об’єктивного погляду на проблему, є ще фактори особистого сприйняття ситуації, вибір балансу між ціною і результатом, ваша готовність жертвувати такими ресурсами як час і інші цінності. Кожне з цих питань потребує вашої оцінки і вибору.

І тут кожен сам обирає свій вигідний варіант:

A)  Забути про планування. Жити і далі, як Бог дасть.

Зважаючи на страх перед уявною складністю цього процесу, незрозумілістю сили його результатів – більшість людей просто самоусуваються від планування свого життя.

Говорять про те, що не мають можливостей вплинути на ситуацію і перекладають відповідальність на інших. Або просто закривають очі на очевидні факти, різними способами відмовляються приймати взагалі те, що робиться з їхніми грошима  і фінансами.

Просто щодня працювати і йти дорогою, яку вказали вам життєві обставини – це теж вибір.

Але яка ціна і результати?

 

Якщо ж ви все таки знайшли у собі сміливість і сили покращити свої фінансове становище, побачити все своє життя і спланувати досягнення своїх життєвих цілей, то для цього ви, найприродніше, можете використати кілька шляхів:

Б) Самостійно, або з допомогою близьких людей спланувати своє життя.

Фінансові питання належать до «інтимної» частини життя кожного з нас, тому природно, що ми часто не довіряємо нікому їх подробиці. Тим більше непросто повністю довіритися чужій, незнайомій людині. Ми це абсолютно розуміємо.

У випадку такого варіанту вирішення своїх питань радимо кожному просто озброїтися правильними знаннями і  користуватися якісними джерелами порад.

Фінансові питання дійсно досить неоднозначні і на сьогоднішній день сильно ускладнені для того, щоб легковажно ставитися до них і не піддавати їх скрупульозному аналізу.

Тому, беручись самостійно шукати відповіді для своїх фінансів, пам’ятайте про якість вашого майбутнього результату (в цифрах) і доступні вам справжні знання і навики для його досягнення.

Ми абсолютно підтримуємо готовність людини самостійно взятися за формування свого фінансового майбутнього і готові підтримати вас у самостійному плануванні життя.

Це збереже ваш час на пошуки розрізненої інформації, попередить основні можливі помилки і дасть чітку карту дій, інструкцію для самостійних розрахунків свого фінансового життя.

Пропонуємо вам прямо зараз отримати наш спецзвіт … (або ФФМ) як допомогу, як дешеву альтернативу

Візьміть участь у марафоні та дізнайтесь…

В) Звернутися до традиційних спеціалістів фінансової галузі.

Як правило, це ті ж менеджери банків, комерційних чи державних установ, які так чи інакше пов’язані з фінансами.

Без спрощень скажемо так, як є.

Тут існують кілька великих ризиків.

Або вам будуть просто продавати свій продукт, мало задумуючись про дійсні ваші проблеми і шляхи їх вирішення. Це зараз, на жаль, роблять більшість страхових, банківських установ.

Продаж фінансових продуктів має дуже мале відношення до фінансового планування. Цілі – різні.

З консультантом ви говорите про свої особисті потреби і цінності і шукаєте шляхи її вирішення з безлічі варіантів, тоді як продавець фінансового продукту буде переконувати вас в тому, що це – єдиний.

Або ж ви звернетеся не до фахової людини, яка хоч і зв’язана з економікою, але до питань персонального планування і сімейних фінансів не має жодного стосунку.

Бухгалтери, економісти, юристи, продавці, які можливо чудові спеціалісти у своїй справі, не мають навиків і необхідних інструментів для такого специфічного і складного процесу, як формування життєвого плану для фінансів.

Цього не вчили в школах, вузах і комплексне консультування у персональних фінансах – це нова величезна галузь. Ми одні з перших і на сьогоднішній день тих небагатьох, як мають цей досвід та інструменти для створення довгострокової стратегії досягнення фінансових цілей окремій людині та її сім’ї.

Г)  Запросити для допомоги незалежного експерта з персональних фінансів.

Так само, як в питаннях здоров’я ви звертаєтеся до лікаря, в духовних – маєте духовного наставника, в технічних задачах – йдете до відповідного спеціаліста.

Ми дійсно зацікавлені у ваших результатах і основна наша задача, як консультантів – знайти разом з вами і сформулювати ваші справжні життєві фінансові цілі. А потім дати вам в руки зрозумілий, покроковий план для їх досягнення.

Там, де ви тільки хочете пройти, ми були вже з іншими клієнтами не раз. Знаємо як плюси, так і мінуси в більшості фінансових задач, володіємо актуальними даними по ринку і маємо інструменти для грамотного фінансового планування.

І ми готові весь цей арсенал використати для вашої користі.

Можете порівняти наші пропозиції з умовами інших компаній на ринку.

А якщо вже знайомі з принципами нашої роботи та вигодами для вас, нижче даємо ціни, гарантії для вас та додаткову важливу інформацію для прийняття остаточного рішення.

 

Комплексний VS експрес-план

Пропонуємо вам варіанти послуги:

* Термін виконання є орієнтовним граничним часом, за який ви можете отримати послугу повністю з моменту подачі своєї заявки

Замовити послугу

Наші типові  умови для цієї послуги:

Створення вашого персонального фінансового плану ви оплачуєте як поетапну послугу: авансову оплату в розмірі 50% вартості під час першої зустрічі та повну  оплату за результатом успішного складення і затвердження фінансового плану.

 

Ми залишаємо за собою право відмовити в наданні послуги. Як правило – це ситуація, коли ми з різних причин не можемо отримати від клієнта чітких фінансових  даних для якісного планування і заявленого нами результату.

Тому ми завжди рекомендуємо клієнтам до створення фінансового плану:

-          проаналізувати свої витрати по основних статтях (обов’язкові постійні витрати, борги-кредити, побут, їжа, здоров’я, транспорт, зв’язок, свята і відпочинок…);

-          порахувати свою власність і інші активи;

-          намітити свої фінансові цілі.

Для якісного і повноцінного планування ми практикуємо три зустрічі з клієнтом. Час і місце кожної ви обумовлюєте разом з консультантом.

Бонуси та гарантії

Звертаємо увагу, що при замовленні послуги ви не сплачуєте ніяких коштів. Тільки після попереднього обговорення, першої зустрічі і прийняття нашого остаточного спільного рішення працювати над фінансовим планом.

Гарантуємо вам повне слідування вашим інтересам у плануванні життя. Це основна наша задача. Саме  незалежний, неупереджений консалтинг ми вам гарантуємо.

Звертаємо увагу: Ми не продаємо фінансові продукти і не торкаємося грошей клієнта.

Гарантуємо також повну конфіденційність усіх ваших даних та інформації, яка стане відомою консультанту у зв’язку з наданням послуги.

Замовити послугу

Час не чекає. Він може бути або вашим союзником, або ворогом.

Просто зробіть це, якщо маєте дійсно бажання чи потребу.

P.S. В кінці-кінців, ви ризикуєте тільки своїм часом. За перших пів-години консультації ви зможете зрозуміти, чи підходить це вам і чи готові ви платити за консалтинг. А взамін отримуєте можливість позбавитися страхів, ілюзій, отримати спокій і покращення своїх фінансів.

P.S.S. Ми переконані, що найкращий спосіб передбачити своє майбутнє, – створити його.